El Consejo de la Unión Europea ha adoptado un nuevo paquete de reglas contra el lavado de dinero (AML – anti-money laundering) y la financiación del terrorismo (CFT – counter-terrorism financing) para proteger a los ciudadanos y el sistema financiero de la Unión Europea. Este paquete incluye medidas que:
- Armonizan exhaustivamente las reglas AML en toda la UE, extendiendo las normas a sectores como el criptomercado, el comercio de bienes de lujo y los clubes de fútbol.
- Establecen una nueva agencia en Frankfurt, la Autoridad Europea de Lucha contra el Lavado de Dinero (AMLA), que supervisará directamente a entidades de alto riesgo y coordinará con las unidades de inteligencia financiera (FIUs).
- Implementan un límite de 10.000€ para pagos en efectivo y se refuerzan los requisitos de diligencia debida y propiedad beneficiaria.
- Mejorarán la organización de los sistemas nacionales AML/CFT y facilitarán el acceso centralizado a registros bancarios.
La AMLA comenzará sus operaciones a mediados de 2025, tras la transposición de la Directiva por los Estados miembros en los próximos años.
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